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ROI-Rechner

Berechnen Sie Ihre Kapitalrendite (ROI), um die Rentabilität Ihrer Investitionen zu messen. Sehen Sie sowohl Gesamt- als auch annualisierte Renditen.

Gesamt-ROI
+50.00%
Gesamtgewinn+$5,000
Annualisierter ROI+14.47%
Zeitraum3 Jahre
$
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Investitionszusammenfassung

Gesamt-ROI
+50.00%
Annualisierter ROI
+14.47%
Gesamtgewinn
+$5,000
Anfangsinvestition
$10,000
Endwert
$15,000
Investitionszeitraum
3 Jahre

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ZinseszinsCAGR-RechnerZukunftswertProzentänderung

Was ist ROI?

Return on Investment (ROI) ist eine einfache, aber aussagekräftige Kennzahl, die misst, wie viel Geld Sie im Verhältnis zu Ihrer Investition verdient (oder verloren) haben. Denken Sie daran als "Preis-Leistungs-Verhältnis" Ihrer Investition.

Wenn Sie 100 € investiert haben und jetzt 150 € haben, beträgt Ihr ROI 50%. So einfach ist das.

ROI wird als Prozentsatz ausgedrückt, was den Vergleich von Investitionen unterschiedlicher Größe erleichtert. Eine 100-€-Investition mit 50% ROI und eine 10.000-€-Investition mit 50% ROI sind gleich "effizient".

Die ROI-Formel

ROI=Endwert−AnfangsinvestitionAnfangsinvestition×100%\text{ROI} = \frac{\text{Endwert} - \text{Anfangsinvestition}}{\text{Anfangsinvestition}} \times 100\%

Aufgeschlüsselt:

  • Endwert: Was Ihre Investition jetzt wert ist
  • Anfangsinvestition: Was Sie ursprünglich bezahlt haben
  • Die Differenz: Ihr Gewinn (oder Verlust, wenn negativ)

Beispiel: Sie haben Aktien für 1.000 € gekauft und für 1.300 € verkauft.

ROI=1.300€−1.000€1.000€×100%=30%\text{ROI} = \frac{1.300€ - 1.000€}{1.000€} \times 100\% = 30\%

Annualisierter ROI: Der faire Vergleich

Ein Problem: Sie haben 50% mit Investition A in 5 Jahren verdient und 30% mit Investition B in 1 Jahr. Was ist besser?

Auf den ersten Blick scheinen 50% besser zu sein. Aber warten Sie — die 30% sind in nur EINEM Jahr entstanden!

Annualisierter ROI wandelt jede Rendite in eine äquivalente Jahresrate um:

Annualisierter ROI=(1+ROI)1Jahre−1\text{Annualisierter ROI} = \left(1 + \text{ROI}\right)^{\frac{1}{\text{Jahre}}} - 1

Für Investition A (50% über 5 Jahre):

Annualisierter ROI=(1+0,50)1/5−1=8,45%\text{Annualisierter ROI} = (1 + 0,50)^{1/5} - 1 = 8,45\%

Für Investition B (30% über 1 Jahr):

Annualisierter ROI=(1+0,30)1/1−1=30%\text{Annualisierter ROI} = (1 + 0,30)^{1/1} - 1 = 30\%

Investition B ist tatsächlich viel besser! Sie verdient 30% pro Jahr gegenüber nur 8,45% pro Jahr.

Verwenden Sie immer den annualisierten ROI, wenn Sie Investitionen mit unterschiedlichen Zeithorizonten vergleichen.

Praxisbeispiele für ROI

Aktienmarkt (historischer S&P 500-Durchschnitt):

  • Durchschnittliche jährliche Rendite: ~10%
  • 10.000 € für 30 Jahre investiert → ~174.000 €

Immobilien:

  • Typische Mietimmobilie: 8-12% jährlicher ROI
  • Hausrenovierung: 10-20% ROI pro Projekt

Unternehmensgründung:

  • Hohes Risiko, aber Potenzial für 100%+ ROI
  • Viele Unternehmen scheitern, erfolgreiche können das 10-fache zurückgeben

Bildung:

  • Hochschulabschluss: ~15% Lebenszeit-ROI
  • Berufszertifizierungen: Oft 20-50% ROI

Einschränkungen des ROI

ROI ist nützlich, hat aber blinde Flecken:

  1. Ignoriert Zeit (außer Sie verwenden annualisierten ROI)
  2. Ignoriert Risiko — 15% ROI aus Staatsanleihen ≠ 15% ROI aus Krypto
  3. Ignoriert Cashflow-Timing
  4. Berücksichtigt keine Inflation — 5% ROI bei 3% Inflation = nur 2% "reale" Rendite

Für ein vollständiges Bild verwenden Sie ROI zusammen mit anderen Kennzahlen wie IRR, NPV oder risikoadjustierten Renditen.

Tipps für bessere Investitionsentscheidungen

  1. Vergleichen Sie immer annualisierte ROI — nicht nur Gesamtrenditen
  2. Berücksichtigen Sie alle Kosten — Gebühren, Steuern und Transaktionskosten
  3. Bedenken Sie Opportunitätskosten — was könnten Sie sonst mit dem Geld machen?
  4. Jagen Sie nicht blind hohem ROI hinterher — höhere Renditen bedeuten höheres Risiko
  5. Verfolgen Sie Ihren tatsächlichen ROI — viele Anleger überschätzen ihre Renditen
  6. Seien Sie ehrlich bei Verlusten — ein 50% Verlust erfordert 100% Gewinn zum Ausgleich